Digitalisierung im Private Banking

Die Digitalisierung verändert das Bankgeschäft grundlegend. Auch das Private Banking und das Wealth Management sind von diesen IT-getriebenen Veränderungen betroffen. Etablierte Anbieter sehen sich gewandelten Marktgegebenheiten gegenüber und müssen ihr Geschäftsmodell neu justieren; zugleich kommen neue, genuin digitale Anbieter auf den Markt und verändern ihrerseits die Branche.

Das Buch beleuchtet diesen Wandel, indem es ausgehend von den sich verändernden Kundenbedürfnissen und -anforderungen die Lösungen und Ansätze von etablierten Anbietern auf die Herausforderungen der Digitalisierung im Private Banking und Wealth Management darstellt. Zudem stellen Fintech-Anbieter ihre Ansätze, Produkte und Dienstleistungen vor. Erörtert wird ferner, inwieweit die Digitalisierung Auswirkungen auf die Organisationstruktur und Human Resources hat.

Damit gibt das Buch einen Überblick über digitale Strategien sowie neue digitale Ansätze und Angebote für das Private Banking. Mit seinen Autoren aus Wissenschaft, Beratung, Banken und der Fintech-Branche verbindet es grundlegende, strategische Überlegungen mit praxisorientierter Umsetzung. Es bietet allen im Private Banking und Wealth Management Tätigen Anregungen, Impulse und Orientierung, um den Veränderungen, den Chancen und den Herausforderungen durch die Digitalisierung strategisch und operativ zu begegnen.

Herausgeber

Prof. Dr. Teodoro D. Cocca ist seit 2006 Professor für Wealth and Asset Management an der Johannes Kepler Universität Linz. Davor war er einige Jahre bei der Citibank sowohl im Investment als auch im Private Banking tätig, forschte an der Stern School of Business in New York und lehrte am Swiss Banking Institute in Zürich.
Er ist Adjunct Professor am renommierten Swiss Finance Institute in Zürich und bei bankstrategischen Fragestellungen beratend für Finanzunternehmen tätig. Sein Forschungsschwerpunkt ist das Kundenverhalten von High Net Worth Individuals (HNWI).
Seit 2011 ist er Mitglied des Verwaltungsrates und Vorsitzender des Strategie- und Digitalisierungsausschusses der VP Bank AG in Vaduz.

Armin Lauer ist Gründer und Managing Director von Grosvenor Madison. Er verfügt über umfangreiche Erfahrung in der internationalen Private-Banking-Branche mit Schwerpunkten in Europa und Asien/Singapur. Er unterstützt Banken und Fintechs bei der Transformation in das neue digitale Zeitalter.

Prof. Dr. Wolfgang J. Reittinger ist Programmdirektor und Professor für Private Wealth Management an der Frankfurt School of Finance & Management gemeinnützige GmbH. Als Professor lehrt er insbesondere im Bereich Private Wealth Management nach seiner fast 30-jährigen Erfahrung in der Praxis. So war er u.a. für die Commerzbank, die UBS Deutschland und die HypoVereinsbank/ UniCredit über viele Jahre in leitenden Funktionen im Private Banking/Wealth Management im In- und Ausland tätig. Außerdem ist er Gründungsmitglied im FPSB Deutschland e.V. und war dort viele Jahre im Vorstand tätig. Auch für den europäischen Finanzplaner- Verband EFPA European Financial Planning Association war er tätig. Wolfgang J. Reittinger ist auch Dozent für andere Institutionen im In- und Ausland und Autor einer Vielzahl von Publikationen zum Thema Private Banking und Financial Planning.

Autoren

Prof. Dr. Stefanie Auge-Dickhut
Head CC Ecosystems, Business Engineering Institute St. Gallen, St. Gallen, Schweiz

Andreas Borg
Senior Manager, zeb, Zürich, Schweiz

Frederic Brunier
Digitalisierungsexperte Wealth & Asset Management, Zürich, Schweiz

Prof. Dr. Teodoro D. Cocca
Professor für Wealth and Asset Management, Leiter Abteilung für Asset Management, Institut für betriebliche Finanzwirtschaft, Johannes Kepler Universität Linz, Linz, Österreich

Dr. Sandra Daub
Global Head of Product Management Digital Banking, Crealogix, Zürich, Schweiz (Januar 2017 bis Juni 2018)

Dr. Daniel Diemers
Partner/Head Blockchain EMEA, PwC Strategy&, Zürich, Schweiz

Oliver Fiechter
Entrepreneur, Gründer, ISG Institut, St. Gallen, Schweiz

Dr. Gianpiero Galasso
Head International Private Clients IWM, Credit Suisse AG, Zürich, Schweiz

Christoph Hartgens
Chief Digital Officer (CDO), Bank Julius Baer & Co. Ltd., Zürich, Schweiz

Stephan Isenberg
Mitglied des Vorstands, Bethmann Bank AG, Frankfurt am Main

Norman Karrer
Partner, zeb, Zürich, Schweiz

Prof. Dr. Bernhard Koye
Instituts- und Forschungsleiter, Schweizerisches Institut für Finanzausbildung (SIF), Kalaidos Fachhochschule, Zürich, Schweiz

Dr. Adriano B. Lucatelli
Gründer und CEO, Descartes Finance AG, Zug, Schweiz

Harald Meinl
LLM.oec., Geschäftsführer, baningo GmbH, Wien; Österreich

Dr. Jochen Papenbrock
CEO und Gründer, Firamis GmbH, Frankfurt am Main; Chief Editor, AI in Finance (Frontiers in AI), Lausanne, Schweiz; Vice President, Association of AI in Financial Services, Oberursel

Dr. Daniel Pehle
Senior Partner, SKUBCH&COMPANY Management Consultants, München

Dr. Heinz-Werner Rapp
Vorstand, FERI AG, Bad Homburg

Yannick Alexandre Uldry
Managing Partner, Scale-Network GmbH, Bremgarten bei Bern, Schweiz

Dr. Oliver Vins
Vorstand, Vaamo Finanz AG, Frankfurt am Main

Manuel Zolghadar
Head Business Management & Development IPC, Credit Suisse AG, Zürich, Schweiz

Vorwort

Inhaltsverzeichnis

Herausgeber

Autorenverzeichnis

Digitalisierung im Private Banking und Wealth Management – Chancen und Herausforderungen
Teodoro D. Cocca

Digitalisierungsstatus und Ansätze digitaler Zukunftsgestaltung im Private Banking
Daniel Pehle

Kundenperspektive
Nutzungsverhalten von digitalen Produkten durch vermögende Kunden – Eine Analyse auf Basis empirischer Daten
Teodoro D. Cocca

Vermögensverwaltung in der Ära von digitalen und sich verändernden Kundenanforderungen – Trends und Perspektiven
Frederic Brunier

Geschäftsmodelle
Regulatorische Anforderungen an die Digitalisierungsstrategien und die digitalen Geschäftsmodelle im Wealth Management
Norman J. Karrer/Andreas Borg
Digitalisierung im traditionellen Private Banking – Ein Bericht aus dem Maschinenraum
Christoph Hartgens
Das digitale Angebot einer spezialisierten Privatbank
Stephan Isenberg
Das hybride Geschäftsmodell eines globalen Players im internationalen Cross-Border-Geschäft
Gianpiero Galasso/Manuel Zolghadar
Ein Start-up als digitaler Private-Banking-Anbieter
Oliver Vins
Robo Advisors demokratisieren das Anlagegeschäft
Adriano B. Lucatelli
Wealth Management im Wandel – Anlageberatung für den Homo Digitalis
Sandra Daub

Interaktive Artificial-Intelligence-Anwendungen im Private Banking und Wealth Management
Jochen Papenbrock/Heinz-Werner Rapp
Die Digitalisierung der Schnittstelle Berater/Kunde im Private Banking
Harald Meinl

Organisation und Implementierung
Organisatorische Umsetzung einer Digitalisierungsstrategie
Daniel Diemers

People Value – ein Ansatz zur Organisationsentwicklung von Privatbanken im digitalen Zeitalter
Oliver Fiechter
Kompetenzanforderungen an Kundenberater im digitalen Private Banking
Stefanie Auge-Dickhut/Bernhard Koye/Yannick Uldry